Законотворчество в сфере микрофинансирования не стоит на месте — за последнее время  в этой сфере произошло множество изменений, которые не могли не повлиять на деятельность кооператива. Представляем обзор законодательства, соблюдаемого кооперативом:

1. С 2009 г. на кредитные кооперативы распространено действие законодательства о противодействии и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (№ 115-ФЗ от 07.08.2001 г.).

Работа в этом направлении ведется непрерывно:

• ежедневные сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю (сделки с недвижимостью свыше 2 млн. руб.), а также об иных операциях, подозрительных с точки зрения легализации или отмывания доходов, полученных преступным путем;

• ежедневный контроль и сообщения о любых сделках с лицами, в отношении которых  в соответствующем перечне имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

• ежедневная идентификация и сбор информации о клиенте (пайщике): его представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце.

Всем пайщикам стоит иметь в ввиду, что данная информация предоставляется КПК «СОЮЗ» в контролирующие органы на постоянной основе. Кроме того, кооператив, как и банк, имеет право на ограничение операций. Кооператив – легальная организация, выполняющая требования закона и действующая в интересах своих пайщиков.